最適合新手閱讀的15本投資理財書單推薦

投資理財書單

文章最後更新於 2023-01-23 by Sonia

透過閱讀來學習是最可近性最高、最方便、CP值最高的方式,尤其學習投資理財更是,不過市面上投資理財的書籍少說超過千百本,要怎麼挑選也很傷腦筋,這篇文章就來推薦這幾年我自己親自讀過的投資理財書籍,推薦給想入門學投資的媽媽和新手們。

本文還會持續增加,你可以按Ctrl+D把本文加到我的最愛,持續閱讀好書,增進財商吧!

如果你有覺得不錯的書籍,也可以在本文下方留言或寫信(sonialiu2020@gmail.com)告訴我,如果適合,我也會更新在本文中讓更多人知道喔!

一、財商養成:成為有錢人的腦袋

1.富爸爸,窮爸爸

《富爸爸,窮爸爸》

《富爸爸,窮爸爸》的作者Robert T. Kiyosaki(羅伯特.T.清崎)寫了一系列的富爸爸書籍,這本書是第一本,也可以說是系列書籍的濃縮精華,也是很多人學習投資理財的第一本入門書,如果你從來沒閱讀過任何投資理財書籍,這本書優先推薦給你。

全書以說故事的方式,透過富爸爸和窮爸爸兩個人對於金錢、工作截然不同的看法和態度,來對照有錢人和一般人的思維差異。

書中提到最重要的三個觀念:
1.不為錢工作,讓錢為你工作
2.瞭解資產和負債的差別,富人購得資產,而窮人和中產階級則買到負債
3.擁有堅實的財務知識非常重要,財務IQ包含「會計」、「投資戰略」、「瞭解市場」、「法律規章」4種技能。

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🔎延伸閱讀:【富爸爸窮爸爸心得】3件富爸爸沒告訴你的事

2.有錢人想的和你不一樣

《有錢人想的和你不一樣》

《有錢人想的和你不一樣》不是從具體的方法、理財策略來談,而是從內在思維、潛能開發方面來改變你對錢和有錢人的看法。

全書分成兩大部分,分別是第一篇「金錢藍圖」和第二篇「財富檔案」。

在第一篇金錢藍圖部分,主要解釋每個人對於錢的想法和行動是如何被制約的,也提出四項可以修改內在金錢藍圖的關鍵策略。

最重要的概念在於:你的想法產生感覺,感覺產生行動,行動產生結果。你選擇像有錢人一樣思考和行動,才能創造出有錢人所創造出的結果。

第二篇財富檔案則對照有錢人和窮人的思考方式,提供17種態度和行動。

這部分不僅只是談論想法和心靈層面而已,而是具體提供了有錢人如何行動,舉例來說,第3個財富檔案談到,有錢人通常「致力」於變得富有,「致力」的意思是毫無保留的貢獻自己,想要變成有錢人,需要專注、勇氣、知識、專業、百分之百的努力、永不放棄的態度,以及具備一顆有錢人的腦袋。

如果你想要變成真正的有錢人,目前的財務狀態你自己也很不滿意,不妨死馬當活馬醫,花不到200元買下這本書,放在身邊每隔一段時間拿出來閱讀,檢視也改變你的思維,從根本開始改變起,進而調整你的行動。

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🔎延伸閱讀:《有錢人想的和你不一樣》打造孩子的富腦袋,別再說這句話

3.思考致富

《思考致富》

《思考致富》是現代成功學之父拿破崙˙希爾的代表作,從1937年出版以來,堪稱勵志類書籍的長銷經典,全球銷量超過6000萬冊。

希爾訪談超過500位他寫書的當時最有權勢的名流富豪,如:美國總統威爾遜和羅斯福、發明大王愛迪生、石油大王洛克斐勒、美國汽車工業之父亨利˙福特、派克公司的創始人喬治˙派克等,將這些知名成功人士的致富秘訣梳理成十三條「成功白金法則」,搭配真人真事的成功案例告訴你:即使沒有背景、缺乏人脈、缺乏資金,只要有熾烈的致富可望,你就有資格為自己爭取成功人生。

這本書寫在最前面的最重要概念看似很老梗,但卻很真切-「心想事成,確切知道你要什麼,就能掌握成功」

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4.心靜致富

《心靜致富》

《心靜致富》是《思考致富》的作者拿破崙˙希爾在84歲高齡時所寫的作品,相較於《思考致富》講授比較多在金錢上的「個人成功學」,《心靜致富》除了在金錢上的成功之外,更多了作者以自己豐富的人生經歷為借鏡來告訴讀者,「認識自己的內心,掌握自己的內心、活出自己的人生、找到沒有極限的真實自我」,以及向過往學習,培養正面的心態,讓生活免於各種恐懼,及學會和他人共享財富,就能啟動創造財富之路。

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5.習慣致富

《習慣致富》

《習慣致富》這本書雖然談如何致富,但卻不是從投資、房地產或股票這些方面來討論,而是把富人的感受、思考、行動和行為方式建立行為模範,談如何養成富習慣和捨棄窮習慣。一旦做了有錢人和成功人士所做的事,像他們一樣思考,像他們一樣行動,採取他們的富習慣,你就會開始像他們一樣去感受;你會覺得富有,開始得到和他們相同的成果,而且變得富有。

之所以會有上述的推論,最重要的觀念來自於「你的想法帶來感受,你的感受帶來行動,你的行動帶來結果」

很重要的重點是,你要實際像富人一樣的「行動」(生活習慣、保有夢想、持續成長、設定目標、建立多重收入來源等)進而致富。

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二、財富自由不只是夢想:財富自由實踐策略

6.富爸爸有錢有理

《富爸爸有錢有理》

《富爸爸有錢有理》是《富爸爸,窮爸爸》的續集,延續在《富爸爸,窮爸爸》中提到的「現金流」概念,在《富爸爸有錢有理》這本書中,透過把每個人賺錢方法的不同,歸類為4個象限,分別是:E(Employee雇員、上班族)、S(Self-employed自由工作者、專家,或中小企業老闆)、B(Business Owner大型企業老闆,公司員工數超過500人以上)、I(Investor投資者)4個不同象限。

▲ESBI 4象限

作者認為,不同的賺錢方法源於不同思考模式、技術技能、教育背景,以及性格類型,每個人都有一個適合自己的象限,在每個象限都有窮人,也都有富人,在書中討論比較多如何在右側(B和I象限)獲得成功,事實上,在右側也有比較高的機會取得財務上的自由,而左側看似安全實則有較高的風險。

沒有財富就沒有真正的自由,為了幫助想達成財富自由的你採取行動、取得成功,作者在書中列出7個實現財富自由的步驟,幫助你逐步付諸行動。

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🔎延伸閱讀:【閱讀筆記】《富爸爸有錢有理》ESBI象限是什麼?如何在財富上得到自由?

7.FIRE財務自由:提早過你真正想過的生活,關於時間、自由、金錢、副業的實用思考

《FIRE財務自由:提早過你真正想過的生活,關於時間、自由、金錢、副業的實用思考》

《FIRE財務自由:提早過你真正想過的生活,關於時間、自由、金錢、副業的實用思考》的作者Grant Sabatier(葛蘭˙薩巴帝爾)從帳戶裡只剩下2.26美元,5年內達成100萬美元存款的目標,在達成財務自由後,他接著設立了MillennialMoney.com網站,開始建立社群,以及寫下本書,分享他快速累積財富的策略、習慣和方法。

書中運用簡單的數學,告訴你如何計算出你的財務自由數字,你不需要是理財高手也能做到,也提供4個賺錢管道-正職工作、兼職副業、不動產投資、股票投資,以及如何擴大這4個收入管道的收益,讓你活出更燦爛的人生。

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🔎延伸閱讀:【讀書心得】《FIRE財務自由,提早過你真正想過的生活》| 7步驟教你達成財務自由

8.賺錢,也賺幸福:讓你累積財富、享受人生的理財魔法書

《賺錢,也賺幸福:讓你累積財富、享受人生的理財魔法書》

《賺錢,也賺幸福:讓你累積財富、享受人生的理財魔法書》一書中最重要的概念是「勒巴夫定律:主動積極投資自己的人生,被動投資你的金錢」

其中,主動積極投資自己的人生是指自己決定時間要如何分配,而不是根據某種情況或別人的指示來使用時間;被動投資金錢就是指被動投資指數型基金,以簡單的方式參與市場,進而致富。

關於賺錢,你只要知道4件事「如何賺錢、如何存錢、如何投資、如何享受」,關於這4個問題,如果你有好奇,想知道如何實踐,才能有錢、有理想也有幸福,這本書提供了帶你實行的方法。

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9.賺錢更賺自由的FIRE理財族:低薪、負債、零存款、打工族……也能達到財務自由,享受人生

《賺錢更賺自由的FIRE理財族:低薪、負債、零存款、打工族……也能達到財務自由,享受人生》

《賺錢更賺自由的FIRE理財族:低薪、負債、零存款、打工族……也能達到財務自由,享受人生》是作者Scott Rieckens(史考特˙瑞肯斯)一位電影導演和短片製作人,他在書中紀錄和分享自己從賺越多花越多到由奢入儉換自由的過程,除了作者自己的實例以外,另外也分享5位已經實踐FIRE運動的個案,其中有人是收入22K也能養活全家七口人。

因此FIRE運動的實踐不在於你一定要存到多少錢,而在於你要過怎麼樣的生活?舉例而言,試想10件能讓你感到開心、幸福的事情,需要花多少錢?

此外,本書同樣強調,簡單的指數化投資是實踐FIRE的重要方式之一。

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🔎延伸閱讀:
1.ETF是什麼?6種類型是什麼?有哪些優缺點?
2.S&P 500(標普500)指數是什麼?S&P 500怎麼買?這些ETF你一定要知道
3.VOO vs. VTI 美股新手怎麼選?3個面向幫你分析
4.5分鐘看懂那斯達克指數(Nasdaq)是什麼?怎麼買?適合誰投資?
5.道瓊指數(Dow Jones)是什麼?國內外ETF哪個好?
6.美股3大指數是什麼?巴菲特推薦的指數投資怎麼做?

10.通往財富自由之路:教你如何變得更有價值!早晚有一天,可以不再為了生活出售自己的時間(李笑來,2021)

《通往財富自由之路》

《通往財富自由之路》這本書雖然書名直接了當地寫著「通往財富自由」,不過嚴格來說,這本書真正談到「財富自由」的概念並不多,也不是一本關於「錢」的書,實際上,這是一本闡述成長方法論的書籍,而書名之所以為《通往財富自由之路》,只是因為這是作者在「得到」的專欄名稱。

不過這本書我還是把他列在投資理財的書單中,原因是在通往財富自由的過程中,我們的確需要相當多的學習成長、自我突破、心理建設(心靈雞湯),當你身邊的家人、朋友都跟你說現在這樣就很好了,你還有什麼不滿足?當你遲遲因為覺得自己還不夠好,不敢邁開步伐去追求你想要的生活時,把這本書拿出來,會彷彿身邊多了一位鏗鏘有力的朋友,在砥礪你、教你學習成長成功的方法。

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三、投資起手式:

11.華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》

《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》的作者闕又上為文一向深入淺出,雖然談理財,卻有故事、有溫暖,闖蕩華爾街30年的他,帶著對台灣的愛,近年寫下多本投資理財書,希望能傳達正確的投資理財觀念,也讓讀者擁有均衡財富的人生。

在本書中,他以15封寫給年輕人的信的形式,帶出投資理財的15個基礎但重要的觀念,包含複利、72法則、強迫儲蓄、紀律投資、擴大收入來源、追求誠實報酬、活用資產配置的投資戰略等,不管你有沒有接觸過投資,這些觀念都會對你在追求均衡財富人生的路上非常有幫助。

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🔎延伸閱讀:《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》別讓孩子只懂學校教的事

12.阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺

《阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺》

《阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺》和前一本書一樣作者是闕又上,不同於前一本書談比較多理財的基礎觀念,在本書中,主要介紹如何被動式投資指數型基金,實踐不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺的方法。

書中主要討論美股指數型投資,不過也因應本土台灣人的投資需求,許多台灣投資人對於投資美股有些障礙,也認為把錢留在台灣比較安心,因此加入台灣的指數型ETF-0050的投資法,在書中討論如何搭配每個月國發會發布的景氣對策信號投資0050,以擴大投資效益。

以及也建議讀者可以運用美股和台股混搭、資產配置,提升投資的穩定度、降低投資風險,讓你投資的更安心。

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🔎延伸閱讀:【閱讀筆記】闕又上《阿甘投資法》|每年10分鐘就能穩穩賺

四、看透投資市場中級班:

13.投資最重要的事

《投資最重要的事》

《投資最重要的事》的作者是價值投資大師Howard Marks(霍爾˙馬克斯),在美國與巴菲特齊名,其共同創辦的橡樹資本投資管理公司規模高達千億美元,28年平均複合報酬率高達19%,遠高於同期標準普爾500指數的10.1%。

《投資最重要的事》一書是霍華.馬克斯濃縮歷年備忘錄及價值投資心得,總結為二十項原則,包涵著名的「第二層思考」、價格與價值的關係、耐心等待機會、避開投資陷阱、對抗情緒帶來的負面影響……含括所有價值投資者的關鍵面向,處處都是洞見與啟發。

在價值投資領域,這本書相當知名,更是「一本股神巴菲特讀了兩遍的書」!

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14.致富心態:關於財富、貪婪與幸福的20堂理財課

《致富心態:關於財富、貪婪與幸福的20堂理財課》

《致富心態:關於財富、貪婪與幸福的20堂理財課》是作者從心理學和歷史的視角來分析金融市場的運作,以及列出人們在處理金錢時,會受到20個重要的缺陷、偏見和不良行為的影響。

本書的20個投資理財重要觀念各自獨立,可以分開閱讀,其中提到的重要理財觀念包括:風險和運氣是一體兩面、同時並存的;擁有金錢,是擁有掌控自己時間的權利,這也是金錢給予你的最大紅利;投資沒有白吃的午餐,投資人應該把市場波動當成是投資的入場費、手續費,而不是罰款等。

每一個觀念都相當精闢入理,不管事面對人生、金錢或投資,都能提供你更多面向的觀點。

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15.資產配置投資策略

《資產配置投資策略》

資產配置是長期投資的穩贏策略,要長期準確預測市場未來走向的機率非常低,即便是華爾街金童,也鮮少有人能做得到,因此為了能在市場不同週期時都有穩定獲益,如何資產配置就是重要的方法。

本書中不光僅是讓你瞭解什麼是資產配置,也具體說明有哪些多元資產可以配置,以及在人生的不同階段,有哪些具體標的能協助你進行資產配置,都有清楚的列示。

這是一本相當實用的參考書籍,對於想深入了解資產配置的讀者相當有幫助。

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以上就是我這幾年來讀過的投資理財相關書籍,你可以從你覺得最有興趣、最想知道的主題著手,帶著問題閱讀,是最有效率的。

記住,採取行動永遠是實踐夢想的最重要步驟,最適合開始的時機,永遠是今天!

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