文章最後更新於 2024-03-23 by Sonia
透過閱讀來學習是最可近性最高、最方便、CP值最高的方式，尤其學習投資理財更是，不過市面上投資理財的書籍少說超過千百本，要怎麼挑選也很傷腦筋，這篇文章就來整理這幾年我自己親自讀過的適合新手投資理財書單，推薦給想入門學投資的媽媽和新手們。
本文還會持續增加，你可以按Ctrl+D把本文加到我的最愛，持續閱讀好書，增進財商吧!
如果你有覺得不錯的書籍，也可以在本文下方留言或寫信(sonialiu2020@gmail.com)告訴我，如果適合，我也會更新這份給新手的投資理財書單讓更多人知道喔!
投資理財書單推薦 | |
一、財商養成：成為有錢人的腦袋 | |
二、財富自由不只是夢想：財富自由實踐策略 | |
三、投資起手式：投資入門觀念 | |
四、看透市場中級班：投資重要心法 | |
製表：斜槓媽咪福利社(wfbalance.com) | |
一、財商養成：成為有錢人的腦袋
1.富爸爸，窮爸爸
《富爸爸，窮爸爸》的作者Robert T. Kiyosaki（羅伯特．Ｔ．清崎）寫了一系列的富爸爸書籍，這本書是第一本，也可以說是系列書籍的濃縮精華，也是很多人學習投資理財的第一本入門書，如果你從來沒閱讀過任何投資理財書籍，這本書優先推薦給你。
全書以說故事的方式，透過富爸爸和窮爸爸兩個人對於金錢、工作截然不同的看法和態度，來對照有錢人和一般人的思維差異。
書中提到最重要的三個觀念：
1.不為錢工作，讓錢為你工作
2.瞭解資產和負債的差別，富人購得資產，而窮人和中產階級則買到負債
3.擁有堅實的財務知識非常重要，財務IQ包含「會計」、「投資戰略」、「瞭解市場」、「法律規章」4種技能。
🔎延伸閱讀：【富爸爸窮爸爸心得】3件富爸爸沒告訴你的事
投資理財書單2：有錢人想的和你不一樣
《有錢人想的和你不一樣》不是從具體的方法、理財策略來談，而是從內在思維、潛能開發方面來改變你對錢和有錢人的看法。
全書分成兩大部分，分別是第一篇「金錢藍圖」和第二篇「財富檔案」。
在第一篇金錢藍圖部分，主要解釋每個人對於錢的想法和行動是如何被制約的，也提出四項可以修改內在金錢藍圖的關鍵策略。
最重要的概念在於：你的想法產生感覺，感覺產生行動，行動產生結果。你選擇像有錢人一樣思考和行動，才能創造出有錢人所創造出的結果。
第二篇財富檔案則對照有錢人和窮人的思考方式，提供17種態度和行動。
這部分不僅只是談論想法和心靈層面而已，而是具體提供了有錢人如何行動，舉例來說，第3個財富檔案談到，有錢人通常「致力」於變得富有，「致力」的意思是毫無保留的貢獻自己，想要變成有錢人，需要專注、勇氣、知識、專業、百分之百的努力、永不放棄的態度，以及具備一顆有錢人的腦袋。
如果你想要變成真正的有錢人，目前的財務狀態你自己也很不滿意，不妨死馬當活馬醫，花不到200元買下這本書，放在身邊每隔一段時間拿出來閱讀，檢視也改變你的思維，從根本開始改變起，進而調整你的行動。
🔎延伸閱讀：《有錢人想的和你不一樣》打造孩子的富腦袋，別再說這句話
投資理財書單3：思考致富
《思考致富》是現代成功學之父拿破崙˙希爾的代表作，從1937年出版以來，堪稱勵志類書籍的長銷經典，全球銷量超過6000萬冊。
希爾訪談超過500位他寫書的當時最有權勢的名流富豪，如：美國總統威爾遜和羅斯福、發明大王愛迪生、石油大王洛克斐勒、美國汽車工業之父亨利˙福特、派克公司的創始人喬治˙派克等，將這些知名成功人士的致富秘訣梳理成十三條「成功白金法則」，搭配真人真事的成功案例告訴你：即使沒有背景、缺乏人脈、缺乏資金，只要有熾烈的致富可望，你就有資格為自己爭取成功人生。
這本書寫在最前面的最重要概念看似很老梗，但卻很真切－「心想事成，確切知道你要什麼，就能掌握成功」！
投資理財書單4：心靜致富
《心靜致富》是《思考致富》的作者拿破崙˙希爾在84歲高齡時所寫的作品，相較於《思考致富》講授比較多在金錢上的「個人成功學」，《心靜致富》除了在金錢上的成功之外，更多了作者以自己豐富的人生經歷為借鏡來告訴讀者，「認識自己的內心，掌握自己的內心、活出自己的人生、找到沒有極限的真實自我」，以及向過往學習，培養正面的心態，讓生活免於各種恐懼，及學會和他人共享財富，就能啟動創造財富之路。
投資理財書單5：習慣致富
《習慣致富》這本書雖然談如何致富，但卻不是從投資、房地產或股票這些方面來討論，而是把富人的感受、思考、行動和行為方式建立行為模範，談如何養成富習慣和捨棄窮習慣。一旦做了有錢人和成功人士所做的事，像他們一樣思考，像他們一樣行動，採取他們的富習慣，你就會開始像他們一樣去感受；你會覺得富有，開始得到和他們相同的成果，而且變得富有。
之所以會有上述的推論，最重要的觀念來自於「你的想法帶來感受，你的感受帶來行動，你的行動帶來結果」。
很重要的重點是，你要實際像富人一樣的「行動」（生活習慣、保有夢想、持續成長、設定目標、建立多重收入來源等）進而致富。
二、財富自由不只是夢想：財富自由實踐策略
投資理財書單6：富爸爸有錢有理
《富爸爸有錢有理》是《富爸爸，窮爸爸》的續集，延續在《富爸爸，窮爸爸》中提到的「現金流」概念，在《富爸爸有錢有理》這本書中，透過把每個人賺錢方法的不同，歸類為4個象限，分別是：Ｅ(Employee雇員、上班族)、Ｓ(Self-employed自由工作者、專家，或中小企業老闆)、Ｂ(Business Owner大型企業老闆，公司員工數超過500人以上)、Ｉ(Investor投資者)4個不同象限。
作者認為，不同的賺錢方法源於不同思考模式、技術技能、教育背景，以及性格類型，每個人都有一個適合自己的象限，在每個象限都有窮人，也都有富人，在書中討論比較多如何在右側（B和I象限）獲得成功，事實上，在右側也有比較高的機會取得財務上的自由，而左側看似安全實則有較高的風險。
沒有財富就沒有真正的自由，為了幫助想達成財富自由的你採取行動、取得成功，作者在書中列出7個實現財富自由的步驟，幫助你逐步付諸行動。
🔎延伸閱讀：【閱讀筆記】《富爸爸有錢有理》ESBI象限是什麼？如何在財富上得到自由？
投資理財書單7：FIRE財務自由：提早過你真正想過的生活，關於時間、自由、金錢、副業的實用思考
《FIRE財務自由：提早過你真正想過的生活，關於時間、自由、金錢、副業的實用思考》的作者Grant Sabatier（葛蘭˙薩巴帝爾）從帳戶裡只剩下2.26美元，5年內達成100萬美元存款的目標，在達成財務自由後，他接著設立了MillennialMoney.com網站，開始建立社群，以及寫下本書，分享他快速累積財富的策略、習慣和方法。
書中運用簡單的數學，告訴你如何計算出你的財務自由數字，你不需要是理財高手也能做到，也提供4個賺錢管道-正職工作、兼職副業、不動產投資、股票投資，以及如何擴大這4個收入管道的收益，讓你活出更燦爛的人生。
🔎延伸閱讀：【讀書心得】《FIRE財務自由，提早過你真正想過的生活》| 7步驟教你達成財務自由
投資理財書單8：賺錢，也賺幸福：讓你累積財富、享受人生的理財魔法書
《賺錢，也賺幸福：讓你累積財富、享受人生的理財魔法書》一書中最重要的概念是「勒巴夫定律：主動積極投資自己的人生，被動投資你的金錢」。
其中，主動積極投資自己的人生是指自己決定時間要如何分配，而不是根據某種情況或別人的指示來使用時間；被動投資金錢就是指被動投資指數型基金，以簡單的方式參與市場，進而致富。
關於賺錢，你只要知道4件事「如何賺錢、如何存錢、如何投資、如何享受」，關於這4個問題，如果你有好奇，想知道如何實踐，才能有錢、有理想也有幸福，這本書提供了帶你實行的方法。
投資理財書單9：賺錢更賺自由的FIRE理財族：低薪、負債、零存款、打工族……也能達到財務自由，享受人生
《賺錢更賺自由的FIRE理財族：低薪、負債、零存款、打工族……也能達到財務自由，享受人生》是作者Scott Rieckens（史考特˙瑞肯斯）一位電影導演和短片製作人，他在書中紀錄和分享自己從賺越多花越多到由奢入儉換自由的過程，除了作者自己的實例以外，另外也分享5位已經實踐FIRE運動的個案，其中有人是收入22K也能養活全家七口人。
因此FIRE運動的實踐不在於你一定要存到多少錢，而在於你要過怎麼樣的生活？舉例而言，試想10件能讓你感到開心、幸福的事情，需要花多少錢？
此外，本書同樣強調，簡單的指數化投資是實踐FIRE的重要方式之一。
🔎延伸閱讀：
1.ETF是什麼?6種類型是什麼？有哪些優缺點?
2.S&P 500(標普500)指數是什麼？S&P 500怎麼買？這些ETF你一定要知道
3.VOO vs. VTI 美股新手怎麼選？3個面向幫你分析
4.5分鐘看懂那斯達克指數（Nasdaq）是什麼？怎麼買？適合誰投資？
5.道瓊指數(Dow Jones)是什麼？國內外ETF哪個好？
6.美股3大指數是什麼？巴菲特推薦的指數投資怎麼做？
投資理財書單10：通往財富自由之路：教你如何變得更有價值！早晚有一天，可以不再為了生活出售自己的時間（李笑來,2021）
《通往財富自由之路》這本書雖然書名直接了當地寫著「通往財富自由」，不過嚴格來說，這本書真正談到「財富自由」的概念並不多，也不是一本關於「錢」的書，實際上，這是一本闡述成長方法論的書籍，而書名之所以為《通往財富自由之路》，只是因為這是作者在「得到」的專欄名稱。
不過這本書我還是把他列在投資理財的書單中，原因是在通往財富自由的過程中，我們的確需要相當多的學習成長、自我突破、心理建設(心靈雞湯)，當你身邊的家人、朋友都跟你說現在這樣就很好了，你還有什麼不滿足？當你遲遲因為覺得自己還不夠好，不敢邁開步伐去追求你想要的生活時，把這本書拿出來，會彷彿身邊多了一位鏗鏘有力的朋友，在砥礪你、教你學習成長成功的方法。
三、投資起手式：
投資理財書單11：華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課
《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》的作者闕又上為文一向深入淺出，雖然談理財，卻有故事、有溫暖，闖蕩華爾街30年的他，帶著對台灣的愛，近年寫下多本投資理財書，希望能傳達正確的投資理財觀念，也讓讀者擁有均衡財富的人生。
在本書中，他以15封寫給年輕人的信的形式，帶出投資理財的15個基礎但重要的觀念，包含複利、72法則、強迫儲蓄、紀律投資、擴大收入來源、追求誠實報酬、活用資產配置的投資戰略等，不管你有沒有接觸過投資，這些觀念都會對你在追求均衡財富人生的路上非常有幫助。
🔎延伸閱讀：《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》別讓孩子只懂學校教的事
投資理財書單12：阿甘投資法：不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺
《阿甘投資法：不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺》和前一本書一樣作者是闕又上，不同於前一本書談比較多理財的基礎觀念，在本書中，主要介紹如何被動式投資指數型基金，實踐不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺的方法。
書中主要討論美股指數型投資，不過也因應本土台灣人的投資需求，許多台灣投資人對於投資美股有些障礙，也認為把錢留在台灣比較安心，因此加入台灣的指數型ETF-0050的投資法，在書中討論如何搭配每個月國發會發布的景氣對策信號投資0050，以擴大投資效益。
以及也建議讀者可以運用美股和台股混搭、資產配置，提升投資的穩定度、降低投資風險，讓你投資的更安心。
🔎延伸閱讀：【閱讀筆記】闕又上《阿甘投資法》|每年10分鐘就能穩穩賺
四、看透投資市場中級班：
投資理財書單13：投資最重要的事
《投資最重要的事》的作者是價值投資大師Howard Marks（霍爾˙馬克斯），在美國與巴菲特齊名，其共同創辦的橡樹資本投資管理公司規模高達千億美元，28年平均複合報酬率高達19%，遠高於同期標準普爾500指數的10.1%。
《投資最重要的事》一書是霍華．馬克斯濃縮歷年備忘錄及價值投資心得，總結為二十項原則，包涵著名的「第二層思考」、價格與價值的關係、耐心等待機會、避開投資陷阱、對抗情緒帶來的負面影響……含括所有價值投資者的關鍵面向，處處都是洞見與啟發。
在價值投資領域，這本書相當知名，更是「一本股神巴菲特讀了兩遍的書」!
投資理財書單14：致富心態：關於財富、貪婪與幸福的20堂理財課
《致富心態：關於財富、貪婪與幸福的20堂理財課》是作者從心理學和歷史的視角來分析金融市場的運作，以及列出人們在處理金錢時，會受到20個重要的缺陷、偏見和不良行為的影響。
本書的20個投資理財重要觀念各自獨立，可以分開閱讀，其中提到的重要理財觀念包括：風險和運氣是一體兩面、同時並存的；擁有金錢，是擁有掌控自己時間的權利，這也是金錢給予你的最大紅利；投資沒有白吃的午餐，投資人應該把市場波動當成是投資的入場費、手續費，而不是罰款等。
每一個觀念都相當精闢入理，不管事面對人生、金錢或投資，都能提供你更多面向的觀點。
投資理財書單15：資產配置投資策略
資產配置是長期投資的穩贏策略，要長期準確預測市場未來走向的機率非常低，即便是華爾街金童，也鮮少有人能做得到，因此為了能在市場不同週期時都有穩定獲益，如何資產配置就是重要的方法。
本書中不光僅是讓你瞭解什麼是資產配置，也具體說明有哪些多元資產可以配置，以及在人生的不同階段，有哪些具體標的能協助你進行資產配置，都有清楚的列示。
這是一本相當實用的參考書籍，對於想深入了解資產配置的讀者相當有幫助。
以上就是我這幾年來讀過的投資理財相關書籍，你可以從你覺得最有興趣、最想知道的主題著手，帶著問題閱讀，是最有效率的。
記住，採取行動永遠是實踐夢想的最重要步驟，最適合開始的時機，永遠是今天！
