《ETF大贏家》投資0050看燈號,不用6年財富就翻倍

投資0050

文章最後更新於 2020-01-07 by Sonia

媽媽們除了賺錢、存錢以外,還要懂得理財,理好財之後,就可以把理財帳戶中的錢拿到市場中來投資,讓錢努力幫你工作,你就不用為錢工作!

有鑑於媽媽們要照顧孩子、操持家務、職場媽媽還要奔波上班,實在也沒有太多時間和心思研究個股,投資個股得從財報看公司基本面,還要瞭解公司產業面,還得掌握市場消息面,為了買低賣高,還得花時間看盤。

真是越想越頭痛!

因此,今天介紹《ETF大贏家~股魚教你紅綠燈超簡單投資術》(點擊可試閱及購買)一書中,股魚老師提供的台灣50(0050)投資方法,讓媽媽們不用花時間看盤,投資績效照樣打趴成天愛當交易員的老公~~(我可沒亂說喔,研究顯示(點我看研究),男性的交易次數比女性多出45%,而頻繁的交易讓男性的報酬率每年比女性少0.8%。)

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為什麼投資「被動」的ETF(0050)而非「主動」的基金與個股?

  • 投資成本

投資就是為了要賺錢,而且要賺越多錢越好,當成本越低時,就有機會賺到越多,這是你我都知道的基本常識。

主動型基金因為有基金經理人代為操作,因此有申購手續費、投資經理費用、維護費用、信託管理費等,還沒開始賺錢之前,就必須先投入約5%的成本。

反觀被動型ETF,因為沒有人管理,周轉率只有5%左右,所以因交易產生的費用損失極低,因而降低投資成本,投資人只需負擔約0.5%的費用。

兩者起跑點,對投資人而言就有將近4.6%的差異。

  • 投資績效

我國主動式基金共有418檔,其中只有102檔績效優於台灣50(0050),也就是說市場中有75%以上的主動式基金績效都比被動式基金差

要如何在418檔中,挑到102檔績效好的,對投資人而言又是另一層考驗。

事實上,市場上的主動式基金還存在倖存者偏差,也就是基金公司計算基金投資報酬時,通常會排除已下檔基金的虧損,因此系統性的高估了該公司基金的整體報酬率。

也就是說,我們表面上看到的基金公司投資績效,其實都已經排除了績效不佳的基金,只剩下有績效的基金,讓投資人以為該公司的基金投資績效都很不錯,進而願意投資該檔基金。

  • 大盤長期走升

台股大盤長期處於走升的狀態,但產業個股卻因為產業與景氣趨勢的關係有激烈的起伏,也就是說,儘管大盤持續走揚,但許多個股並未如同大盤一般,處於長期走升的趨勢。

而台灣50(0050)因為囊括台股中市值前50大的個股,而這50檔個股佔台股總市值將近7成,因此台灣50指數與大盤加權指數連動率高達70%,因此,投資台灣50就等於跟隨大盤長期走升的趨勢,就不會有「大盤漲100點,手中持股卻像跌200點」的遺憾。

  • 長期報酬率達8%

台灣50(0050)從2003年開始發行,假設投資人從發行第一天就投入100元,其中再也不投入任何資金,該筆資金到2018年會成長為341.8元,換算年複合報酬率達7.98%。

年複合報酬率(年化報酬率)怎麼算?公式如下:=(341.8/100)^(1/16)-1 ,在這裡^=次方,詳情請看這裡

到這裡,如果我們運用「72法則」來計算,72÷8=9,也就是投資ETF 0050,只需要9年的時間,就可以讓我們的財富翻一倍!

  • 無法被操縱

投資市場中經常有所謂大戶、炒手,也就是指特定個股被大筆資金鎖定籌碼用來拉抬股價,投資人一不小心就會變成被倒貨的對象。雖然這類投資標的可以透過財務報表的篩選來避開,但是大部份投資人不太擅長閱讀財務報表。

如何避免陷入炒手作價的陷阱中?最簡單的方法就是買進標的物大到無法被單一資金操作。

而台灣50(0050)市值達600億以上,任何一個炒家的資金都無法操作其市價變化。

  • 沒有股票變壁紙的風險

ETF 0050的組成成分是台灣股票市場中市值前50大的企業,並且按季度調整持股內容,若有非現有成分股公司市值排名上升第 40 名以上時,即可納入;而成分股中,若有市值排名下降至第61名以下者,就會予以刪除。
這樣的方式可以充分掌握產業與市場脈動,投資人完全不需要擔心下市危機。

藍燈買、綠燈觀望、紅燈賣,投資0050超簡單

  • 什麼是紅、綠、藍燈?

這裡的燈號就是指景氣燈號。在國發會網站中的「景氣指標查詢系統(點我連結)」就可以輕易找到,每個月27日都會公布,又或是我們在新聞媒體中也都很輕易可以得知(點此看新聞)。

景氣對策信號(景氣燈號)基礎解讀方式如下:

  1. 紅燈(45-38分):景氣熱絡。
  2. 黃紅燈(37-32分):注意性燈號,介於熱絡與平穩之間。
  3. 綠燈(31-23分):景氣穩定。
  4. 黃藍燈(22-17分):注意性燈號,介於平穩與衰退之間。
  5. 藍燈(16-9分):景氣低迷。
  • 燈號與股市的關聯性

 

加權指數與景氣分數

▲ 景氣分數與大盤加權指數(資料來源:Sonia自製)

從上圖中,可以看出景氣分數與大盤加權指數有相關性(經Sonia計算,兩者的相關係數為0.29,屬於低度相關)。

  • 紅燈與黃紅燈賣出,黃藍燈與藍燈買進

紅燈與藍燈屬極端現象,不會太持久,真正的常態現象是景氣大多維持在黃藍燈與綠燈之間,期間又以綠燈為主要大宗,想要有最佳報酬率表現,在非常態的「藍燈」投入,並在非常態的「紅燈」賣出,可以獲得最佳的獲利報酬率

若進一步看藍燈的構成數字為16-9的區間範圍,初次碰到大多是落在14-16的範圍內,投資人可參考數字是否繼續往下發展,來考慮是否大膽加碼。基本上藍燈已經屬於「很難輸」的位置,就算再出現大利空導致台股指數持續重挫,更應該是繼續加碼買進。

  • 投資需要數字支撐作為判斷依據

投資不能被情感所影響,市場上有各式各樣的消息,若沒有數字作為判斷依據,很容易被情感和數字牽著鼻子走。

因此只要在相對低檔位置進場,搭配跟景氣連動的ETF 0050作為買進標的,不用選股就可憑藉景氣循環的自然規律獲得超額報酬。

 

結論

  • 設定合理的投資目標

不管我們想要達成什麼事情,設定明確而合理的目標都是必要的。

在股市中,多少投資報酬率是合理的?

在股市的世界裡,約只有20%的人能夠獲得比大盤高的報酬,美國長達80年以上的投資時間,股市的報酬大約是10%,因此在這上下都是合理的報酬

所以如果我們投資ETF 0050以過去16年的績效來說,年化報酬率將近8%,屬於合理的報酬範圍。

高報酬的投資標的必定跟隨著高風險,若想追求更高的報酬,就得承擔投資損失的風險。投資市場就像戰場一般,多空交戰時常相當激烈,對散戶而言,如何保本、追求穩定的投資報酬才是長久的投資之道!

  • 以數據分析為投資判斷的依據

作為一般投資人,我們時常容易在高點的時候自信十足,在低點的時候滿懷悲觀和恐懼,也就會作出追高殺低的動作。

而股魚老師在本書中提供的ETF 0050投資方法以「景氣燈號」為依據,判斷進出場時間點,降低因人性的恐慌或貪婪,影響投資判斷。

此外,這也是非常簡單、資訊取得十分容易的數據,對一般投資人而言,完全沒有資訊取得的障礙。判讀更是相當容易,唯一需要的,我想是耐心等待訊號出現吧!

  • 透過閱讀充實知識,提高資訊判斷正確性

在投資的世界裡,沒有人能100%保證有什麼方法一定能賺錢,就連專業的基金經理人都有失手的時候,更何況是一般投資人呢!

如何能增加資訊判斷的準確性,不被市場混亂的消息所影響,舉凡任何一本投資書籍,如:《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》《有錢人想的和你不一樣》《富爸爸窮爸爸》等,都一再提醒讀者,不斷學習與大量閱讀的重要性,有大量的知識與可靠的資訊當作投資判斷的依據,是在投資市場中獲利的不二法門!

 

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5.《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》別讓孩子只懂學校教的事

 

  • 想知道本書作者股魚老師如何四次進場投資ETF 0050,平均年化報酬率超過12%嗎?想要學習更多ETF 0050的進階操作方法賺更大嗎?

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